Voraussetzungen und Zahlungsweg
Direkter Einzug reicht vorhandene Buchungen über FinTS bei der Bank ein. Er berechnet keine neuen Forderungen. Dafür verwenden Sie zuerst bei Bedarf Nächste Buchungen erstellen. Als Alternative können Sie XML-Dateien exportieren und selbst im Bankportal hochladen. Verwenden Sie für dieselbe Forderung nicht beide Wege.
Vereins-FinTS und direkte Lastschriften müssen ausdrücklich freigeschaltet sein; beide Fähigkeiten sind standardmäßig aus. Sie brauchen die Buchhaltungsrechte sowie SEPA-Zugang. Dieses eine Recht gilt auch für die Klärung unbekannter Ergebnisse und das persönliche Verbinden des Vereinskontos. Administratoren erhalten es über ihre Standardrolle in neuen und bestehenden Vereinen. Mitgliederverwalter und andere Rollen benötigen eine ausdrückliche Zuweisung durch die berechtigte Rollenverwaltung.
Verbinden Sie das Einzugskonto vor dem ersten Einzug mit Ihrem eigenen Onlinebanking-Zugang. Der Zugang muss aktiv, die Zuordnung gültig und das Konto von der Bank für Lastschriften freigegeben sein. Eine vorhandene Verbindung einer anderen Person genügt nicht. Allein ein Gebühren-Leserecht oder eine Unterorganisationsrolle reicht nicht. Der Verein benötigt die Gläubiger-ID; der tatsächliche Zahler ein gültiges Mandat mit Datum, Referenz, IBAN und BIC. Bei Hauptzahlern gelten deren Bank- und Mandatsdaten.
Markierte oder alle fälligen Buchungen
Gebühren jetzt einziehen arbeitet nur mit Ihren markierten, zugänglichen Buchungen. Es gibt dort keine zusätzliche Unterorganisationswahl. Prüfen Sie vor dem Öffnen die Häkchen; eine Auswahl außerhalb Ihrer Berechtigung wird nicht übernommen.
Alle fälligen Gebühren einziehen benötigt keine Häkchen. Die Aktion sucht im aktuellen Verein alle zugänglichen offenen Forderungen, die heute oder früher fällig sind. Listenfilter, Suche, Seite und Markierungen begrenzen diesen Ausgangsbereich nicht. Ein späterer Bankeinzugstag zieht noch nicht fällige Forderungen nicht vor.
Verwendet Ihr Verein Unterorganisationen, können Sie bei der globalen Aktion optional eine zugängliche Unterorganisation wählen. Der Feldname entspricht Ihrer Vereinsbezeichnung. Maßgeblich ist die aktuelle Zugehörigkeit der Person der Buchung heute, einschließlich Anfangs- und Endtag; die des Hauptzahlers oder eine frühere Zugehörigkeit zählen nicht. Leer bedeutet alle aktuell zugänglichen Personen. Die Auswahl eröffnet keine zusätzlichen Rechte.
Kompakte Vorschau prüfen
Bei mehreren geeigneten persönlichen Konten müssen Sie das Vereinskonto ausdrücklich wählen. Bei genau einem ist es vorausgewählt. Das XML-Standardkonto und das Konto für Ihre Membergy-Rechnungen ersetzen diese Wahl nicht. Ein lediglich verbundenes Konto ohne Lastschriftfähigkeit wird nicht angeboten.
Prüfen Sie Anzahl, geeignete Buchungen, offene Restsumme, Konto, Bankeinzugstag und Ausschlüsse. Die Vorschau ist bewusst kompakt und enthält keine vollständige Liste aller Einzelbuchungen. Konto- und Gruppenwechsel sowie das Leeren der Gruppe berechnen die Vorschau neu. Der Bankeinzugstag berücksichtigt den Vorlauf und Bankarbeitstage dieses Kontos. Er ist keine neue Zusage zur Vorabankündigung an Mitglieder.
Bereits gezahlte Teilbeträge werden centgenau abgezogen. Andere Zahlungsweisen, ungültige Mandate und bereits reservierte Buchungen werden nicht erneut eingezogen. Falls nichts geeignet ist, erscheint ein Hinweis und es startet kein Bankauftrag. Grenzen für Anzahl und Betrag können mehrere Teile ergeben; ein zusätzlich bekanntes Banklimit gilt weiter. Eine einzelne zu große Lastschrift wird nicht in Teilzahlungen zerlegt.
Bei der Bank bestätigen und Ergebnis prüfen
Mit Einzug starten prüft Membergy Auswahl, aktuelle Rechte, Mandate und offene Reste erneut. Inzwischen bezahlte oder reservierte Forderungen werden nicht nach dem alten Vorschauzustand eingezogen. Danach folgen Sie dem Bankassistenten und bestätigen die nötigen PIN-/TAN-Schritte. Geben Sie Bankgeheimnisse nur im vorgesehenen persönlichen Bankablauf ein.
Erst das wirksam angenommene und übernommene Ergebnis markiert enthaltene Buchungen bezahlt. Ein geöffneter Dialog oder gestarteter Auftrag allein tut das nicht. Das ist kein gesonderter Kontoauszugsabgleich. Prüfen Sie nach der Rückkehr den Status der Buchungen und des Laufs. Die Abbildung zeigt ausschließlich einen synthetischen lokalen Bankablauf, keine echte Bankannahme.
Weitere Teile und unterbrochene Abläufe
Bei aufgeteilten Läufen braucht jeder Teil einen eigenen Bankablauf mit eigener Freigabe. Nach der Rückkehr wählen Sie Nächsten SEPA-Teil starten und den gespeicherten Lauf. Bereits angenommene oder eindeutig abgelehnte Teile werden nicht nochmals gesendet. Der Lauf behält sein ursprüngliches Konto und Ihren persönlichen Zugang. Ein späterer Standardwechsel, anderer Vorlauf oder eine andere Gruppenauswahl ändert diese Bindung nicht. Ist der Zugang nicht mehr nutzbar oder ein Banklimit inzwischen kleiner, kann das Fortsetzen blockiert sein.
Ein laufender oder ungeklärter Auftrag blockiert einen neuen Versuch. Klären Sie ihn über die angebotenen Banking-Aktionen; beginnen Sie nicht ersatzweise eine zweite Sammlung oder einen XML-Export. Das reguläre Recht SEPA-Zugang umfasst auch die bankbelegte Klärung eines unbekannten Ergebnisses; ein zusätzliches direktes Nutzerrecht ist nicht nötig. Ein unklarer Status ist keine bestätigte Ablehnung und keine bestätigte Zahlung.
Unbekanntes Ergebnis mit Bankunterlagen klären
Prüfen Sie zuerst in Ihrem Onlinebanking oder anhand Ihrer Bankunterlagen, ob der Auftrag angenommen wurde. Mit SEPA-Zugang darf auch eine andere berechtigte Person desselben Vereins ein unbekanntes Ergebnis als übermittelt oder nicht übermittelt klären. Ein zusätzliches persönliches Sonderrecht ist dafür nicht nötig.
Öffnen Sie Buchhaltung → Bankkonten → Unbekannten Einzug klären. Wählen Sie den angebotenen Vorgang und das tatsächliche Bankergebnis. Im nächsten Schritt prüfen Sie die angezeigte Entscheidung und bestätigen ausdrücklich die Prüfung Ihrer Bankunterlagen. Die Aktion kehrt zur SEPA-Seite zurück; Buchungslese-, Buchungserstell- oder Vereinsverwaltungsrechte sind für diesen engen Ablauf nicht erforderlich. Dabei erhält die klärende Person keinen Zugang zu Ihrem Banklogin, Ihrer PIN, TAN oder Ihrem Verbindungsassistenten. Die Klärung sendet keinen neuen Bankauftrag. Ohne verlässliche Bankauskunft bleibt das Ergebnis unbekannt.
Häufige Fragen
- Eine Person fehlt. Prüfen Sie aktuelle Zugehörigkeit, Zahlungsweise und das Mandat des tatsächlichen Zahlers. Die Ausschlussmeldung erklärt einen fehlenden geeigneten Datensatz.
- Eine Rücklastschrift ist eingetroffen. Erfassen Sie die tatsächliche Rücklastschrift mit der passenden Buchungsaktion. Spätere manuelle Zahlungen werden ebenfalls ausdrücklich erfasst.
- Kann ich einen Lauf löschen oder einfach neu starten? Reservierungen und Historie schützen die Buchungen. Allgemeines Gebührenlauf-Undo hebt einen eingereichten Auftrag nicht auf.
- Kann eine Kollegin meinen Zugang verwenden? Nein. Jede Person braucht ihren eigenen autorisierten Zugang. Zwei Konten mit derselben Bank und demselben Login werden derzeit nicht als unabhängige Verbindungen unterstützt.